1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Назначение политики

Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — Политика KYC) устанавливает обязательные процедуры идентификации и верификации Пользователей онлайн-казино Brillx Casino, управляемого Elsikora Group Limitada (далее — Оператор).

Целями Политики являются:

  • выполнение требований лицензии Анжуан (ALSI-202503005-FI1);
  • предотвращение мошенничества и злоупотреблений;
  • противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма;
  • защита несовершеннолетних;
  • соблюдение международных стандартов финансовой прозрачности.

1.2. Принципы KYC

Оператор придерживается следующих принципов:

  • риск-ориентированный подход;
  • пропорциональность мер уровню риска;
  • достоверность и актуальность данных;
  • конфиденциальность и защита персональных данных;
  • постоянный мониторинг клиентских отношений.

2. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ

2.1. Политика применяется ко всем Пользователям Brillx Casino без исключений.
2.2. Требования KYC обязательны для:

  • регистрации Аккаунта;
  • осуществления финансовых операций;
  • участия в бонусных программах;
  • вывода средств.

3. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
3.1. Уровень 1 — Базовая верификация

Применяется при регистрации и включает:

  • проверку адреса электронной почты;
  • подтверждение номера телефона;
  • подтверждение возраста (самодекларация);
  • базовый анализ IP и устройства.

Ограничения:

  • лимиты на депозиты;
  • ограниченный или запрещённый вывод средств.

3.2. Уровень 2 — Расширенная верификация

Применяется при первом выводе средств или достижении установленных лимитов.

Включает:

  • проверку личности;
  • подтверждение адреса проживания;
  • анализ транзакционной активности.

3.3. Уровень 3 — Полная верификация

Применяется в случаях повышенного риска.

Включает:

  • подтверждение источника средств (SOF);
  • подтверждение источника благосостояния (SOW);
  • усиленную проверку (EDD);
  • дополнительные проверки комплаенс-офицером.

4. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
4.1. Удостоверение личности

Принимаются следующие документы:

  • паспорт;
  • национальное удостоверение личности;
  • водительское удостоверение.

Требования:

  • действующий срок;
  • читаемость;
  • отсутствие признаков подделки.

4.2. Подтверждение адреса проживания

Допустимые документы:

  • счета за коммунальные услуги;
  • банковские выписки;
  • официальные письма государственных органов.

Документ должен быть выдан не позднее 3 месяцев.

4.3. Подтверждение источника средств (SOF)

Может включать:

  • справки о доходах;
  • банковские выписки;
  • договоры;
  • подтверждение выигрышей или инвестиций.

4.4. Подтверждение источника благосостояния (SOW)

Запрашивается при значительных оборотах и может включать:

  • налоговые декларации;
  • отчёты о бизнес-деятельности;
  • документы о наследстве или продаже активов.

5. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. Автоматизированная проверка

Используются:

  • системы распознавания документов;
  • проверка подлинности;
  • сопоставление данных;
  • анализ биометрии (если применимо).

5.2. Ручная проверка

Проводится сотрудниками комплаенс-отдела при:

  • несоответствиях;
  • подозрительных признаках;
  • высоком уровне риска.

5.3. Видео-верификация

Может применяться для:

  • подтверждения личности;
  • проверки живого присутствия;
  • предотвращения использования подставных лиц.

5.4. Биометрическая аутентификация

Используется при наличии технической возможности и согласия Пользователя.

6. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Обязательные триггеры

KYC-проверка инициируется:

  • при регистрации;
  • при первом выводе средств;
  • при достижении финансовых лимитов;
  • при изменении персональных данных;
  • при подозрении в нарушениях.

6.2. Периодическая ре-верификация

Оператор вправе проводить повторную проверку:

  • по истечении определённого времени;
  • при изменении риск-профиля Пользователя;
  • по требованиям регулятора или платёжных партнёров.

7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Основания для отказа

  • предоставление ложных или поддельных документов;
  • отказ от прохождения проверки;
  • несоответствие возрастным требованиям;
  • выявление мошеннических действий.

7.2. Последствия отказа

  • приостановка Аккаунта;
  • отказ в выводе средств;
  • конфискация бонусов;
  • закрытие Аккаунта.

7.3. Процедура апелляции

Пользователь вправе подать апелляцию через службу поддержки с предоставлением дополнительных документов.

8. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ

8.1. Все данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности.
8.2. Документы KYC хранятся не менее 5 лет после закрытия Аккаунта.
8.3. Применяются технические и организационные меры защиты данных.

9. ВЗАИМОСВЯЗЬ С AML/CTF

9.1. Политика KYC является неотъемлемой частью системы AML/CTF.
9.2. Результаты KYC используются для оценки рисков и мониторинга транзакций.

10. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

10.1. Настоящая Политика обязательна для всех Пользователей Brillx Casino.
10.2. Оператор вправе изменять Политику в одностороннем порядке.
10.3. Актуальная версия всегда доступна на Платформе.